Investmentfonds

Sie möchten Geldanlagen, die Ihren Ansprüchen gerecht werden

Anlagen mit Bedacht wählen

Alle durch uns angebotenen Fonds selktieren wir aus ethischen Gesichtspunkten   und schauen uns vorab die Ratings bei Morningstar an.

Primär achten wir bei unseren Anlageempfehlungen darauf, dass die durch angebotenen Fonds neben dem Aspekt der Sicherheit Ihrer Anlage, diese gleichsam an den globalen Finanzmärkten mit Integrität, Kompetenz, Sorgfalt, Respekt und in ethischer Weise einwandfrei handeln.

Analyse und Anlageempfehlungen

Bei der Analyse von Investments, bei der Abgabe von Anlageempfehlungen und bei Investmentaktionen lassen wir eine angemessene Sorgfalt walten und unabhängige professionelle Entscheidungen treffen.

Wir setzten Ihre Anlageentscheidungen individuell um, Sie bestimmen, in welche Branchen oder Marktsegmente Sie investieren. Nachfolgend erhalten Sie grundlegende Informaionen zu Fonds, lassen Sie sich erläutern welche Produkte wir derzeit für Sie selektiert haben und was hier unsere Beweggründe waren.

Was ist eigentlich ein offener Investmentfonds?

Ein offener Investmentfonds, kurz als Fonds bezeichnet, ist ein Konstrukt zur Geldanlage. Eine Investmentgesellschaft (deutscher Fachbegriff: Kapitalanlagegesellschaft) sammelt das Geld der Anleger, bündelt es in einem Sondervermögen – dem Investmentfonds – und investiert es in einem oder mehreren Anlagebereichen. Die Anteilscheine können in der Regel an jedem (Börsen-)Tag gehandelt werden. Das Geld im Fonds wird nach vorher festgelegten Anlageprinzipien z. B. in Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, am Geldmarkt und/oder in Immobilien angelegt. Investmentfonds müssen im Regelfall bei der Geldanlage den Grundsatz der Risikomischung beachten, das heißt es darf nicht das gesamte Fondsvermögen in nur eine Aktie oder nur eine Immobilie investiert werden. Durch die Streuung des Geldes auf verschiedene Anlagegegenstände (Diversifikation) wird das Anlagerisiko reduziert.

Wer ist Eigentümer, wer Miteigentümer?

Mit dem Kauf von Investmentfondsanteilen wird der Anleger Miteigentümer am Fondsvermögen und hat einen Anspruch auf Gewinnbeteiligung und Anteilsrückgabe zum jeweils gültigen Rücknahmepreis. Bei Offenen Immobilienfonds gilt eine juristische Besonderheit: Hier ist die Investmentgesellschaft formal Eigentümerin des Fondsvermögens, und wird deshalb als Eigentümerin der Immobilien ins Grundbuch eingetragen.

Sind meine Anteile gegen Insolvenz der Kapitalanlagegesellschaft geschützt?

Der Anteilswert bemisst sich nach dem Wert des gesamten Fondsvermögens dividiert durch die Anzahl der ausgegebenen Anteile. Das Fondsvermögen wird professionell verwaltet und ist nach deutschem Recht Sondervermögen, das heißt die Anlagen müssen strikt getrennt von dem Vermögen der Gesellschaft gehalten werden. Diese Regelung garantiert den Vermögenserhalt auch bei Insolvenz der Kapitalanlagegesellschaft. Das Sondervermögen steigt durch neue Einlagen von Anlegern und durch Kurs-, Dividenden- und/oder Zinsgewinne bzw. fällt durch Rückerstattung von Anteilen oder Verluste.

Wie unterscheiden wir Fonds:

• Instrumente, in die investiert wird
• Geografische Streuung der Investments
• Spezialstrategien
• Anlagehorizont
• Kostenstruktur
• Management-Typ
• Börsenzulassung
• Zielgruppe (Anleger)
• Risikostruktur
• Domizil (der Fondsgesellschaft)
• Sonderformen

Als Vermittler sind wir eine Zwischenstelle zwischen Ihnen als Kunden und der Bank. In der Regel können wir für Sie günstigere Konditionen anbieten.